浙金信托的家族信托與慈善信托探索之路
時(shí)間：2019-01-09
穩(wěn)健發(fā)展，開啟新篇章
浙商金匯信托股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱“浙金信托”）是浙江省唯一的省屬國(guó)有信托公司，注冊(cè)資本人民幣17億元，注冊(cè)地位于浙江省杭州市，浙江東方金融控股集團(tuán)股份有限公司持股78%，中國(guó)國(guó)際金融股份有限公司持股17.5%，傳化集團(tuán)有限公司持股4.5%。
2017年9月，浙金信托完成增資，注冊(cè)資本由5億元增至17億元，各項(xiàng)主要經(jīng)營(yíng)指標(biāo)及管理資產(chǎn)規(guī)模顯著增長(zhǎng)。浙金信托依托于浙江東方金控平臺(tái)，打造高素質(zhì)人才隊(duì)伍，以風(fēng)險(xiǎn)管理為本，確立了以“大品牌?大客戶”為核心的戰(zhàn)略目標(biāo)和發(fā)展方向，依靠國(guó)企信用和市場(chǎng)化機(jī)制，組建專業(yè)團(tuán)隊(duì)，努力實(shí)現(xiàn)產(chǎn)業(yè)資本和金融資本的深度融合，致力于成為效益領(lǐng)先、創(chuàng)新領(lǐng)先的一流信托公司。近兩年，浙金信托榮獲浙商雜志社“2017浙商最信賴金融機(jī)構(gòu)”，中華工商時(shí)報(bào)“2017年度創(chuàng)新能力金融機(jī)構(gòu)”，證券時(shí)報(bào)“2018年度突破成長(zhǎng)信托公司”、“2018年度優(yōu)秀財(cái)富管理品牌”，中國(guó)證券報(bào)“2017年度金牛信托財(cái)富管理獎(jiǎng)”、“2017年度金牛信托公司進(jìn)取獎(jiǎng)”，中國(guó)經(jīng)營(yíng)報(bào)“金琥珀卓越財(cái)富管理品牌”等重量級(jí)業(yè)界榮譽(yù)。
探索開展家族信托業(yè)務(wù)
改革開放四十年以來(lái)，我國(guó)高凈值人群不斷增長(zhǎng)，對(duì)財(cái)富保值增值的需求亦同步提升，在此背景下，家族信托因其資產(chǎn)隔離、運(yùn)用靈活、保障私密等特征，迎來(lái)了前所未有的發(fā)展契機(jī)。作為一項(xiàng)定制化的信托本源業(yè)務(wù)，家族信托以委托人需求為中心，根據(jù)委托人的社會(huì)背景、財(cái)富結(jié)構(gòu)、財(cái)產(chǎn)性質(zhì)以及管理運(yùn)用方式等為其定制最合理的方案。
浙金信托于2017年12月成立家族辦公室，專職負(fù)責(zé)家族信托和慈善信托業(yè)務(wù)，借助信托制度優(yōu)勢(shì)，提供高效率、人性化的服務(wù)，滿足社會(huì)需求，助力財(cái)富傳承。2018年成功落地多單家族信托業(yè)務(wù)，在發(fā)展探索中逐步累積經(jīng)驗(yàn)。目前在客戶需求、投資顧問、監(jiān)察人選聘和信托結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)等方面形成了系統(tǒng)的實(shí)操經(jīng)驗(yàn)。同時(shí)，浙金信托也優(yōu)化內(nèi)部程序，加強(qiáng)有關(guān)制度和系統(tǒng)建設(shè)，總體上實(shí)現(xiàn)了客戶隱私保護(hù)以及信托持續(xù)穩(wěn)定運(yùn)行。
未來(lái)，浙金信托還將持續(xù)深耕家族信托領(lǐng)域，對(duì)外做好制度推廣，廣泛宣傳家族信托的理念，更好滿足家族財(cái)富傳承和民營(yíng)企業(yè)基業(yè)長(zhǎng)青等現(xiàn)實(shí)社會(huì)需求；對(duì)內(nèi)提升經(jīng)營(yíng)能力，優(yōu)化內(nèi)部流程和IT系統(tǒng)、加強(qiáng)人才建設(shè)，為家族信托的長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。
助力慈善信托發(fā)展
2016年9月1日，《中華人民共和國(guó)慈善法》正式實(shí)施，是慈善事業(yè)全面納入法治軌道的重要標(biāo)志，是慈善信托開展的重要法律基礎(chǔ)。慈善信托區(qū)別于其他信托的根本在于設(shè)立信托是慈善目的。兩年來(lái)，社會(huì)各界對(duì)慈善信托展現(xiàn)出極大熱情，慈善信托數(shù)量穩(wěn)步增長(zhǎng)，模式不斷創(chuàng)新，管理運(yùn)行規(guī)范，效果持續(xù)顯著，在推動(dòng)我國(guó)慈善事業(yè)發(fā)展中發(fā)揮了積極作用。
阿拉善生態(tài)保護(hù)慈善信托
浙金信托首單慈善信托“浙金·露笑科技-阿拉善生態(tài)保護(hù)慈善信托”于2018年11月7日正式宣告成立，信托本金及收益全部用于支持中國(guó)生態(tài)環(huán)境保護(hù)相關(guān)事業(yè)，促進(jìn)綠色生態(tài)事業(yè)發(fā)展，包括資助生態(tài)林建設(shè)、沙漠治理科學(xué)研究、生態(tài)國(guó)情教育、生態(tài)保護(hù)宣傳等項(xiàng)目。阿拉善盟處于三大沙漠交界中心，地貌類型復(fù)雜，土地荒漠化日益嚴(yán)重，不僅破壞了生態(tài)環(huán)境，還影響了當(dāng)?shù)鼐用竦恼Ｉ睢?/span>
在這一背景下，浙金信托聯(lián)合阿拉善生態(tài)基金會(huì)擔(dān)任共同受托人，充分發(fā)揮各自在投資管理和慈善項(xiàng)目運(yùn)作上的優(yōu)勢(shì)，共同為吸引社會(huì)資金加入慈善事業(yè)提供更多實(shí)現(xiàn)路徑。為更好的發(fā)揮信托的效用，內(nèi)部設(shè)立了決策委員會(huì)，決定受益人選定、信托財(cái)產(chǎn)投資、慈善信托變更等重大信托事項(xiàng)；外部聘請(qǐng)律師事務(wù)所擔(dān)任信托監(jiān)察人，監(jiān)督慈善信托運(yùn)行和操作的規(guī)范性。該項(xiàng)目是慈善信托與綠色信托的充分結(jié)合，是貫徹習(xí)近平總書記關(guān)于生態(tài)文明建設(shè)的具體舉措，是運(yùn)用信托制度優(yōu)勢(shì)助力美麗中國(guó)建設(shè)的深度實(shí)踐，更是內(nèi)蒙古自治區(qū)慈善信托事業(yè)發(fā)展的重大突破。
烏蘭察布精準(zhǔn)扶貧慈善信托
浙金信托另一單慈善信托“浙金?烏蘭察布市察哈爾右翼后旗精準(zhǔn)扶貧慈善信托”于2018年12月17日正式宣告成立。慈善資金用于支持扶貧、濟(jì)困等符合信托法和慈善法及相關(guān)規(guī)定的公益慈善事業(yè)發(fā)展。該項(xiàng)目的幫扶地大西村位于中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)定點(diǎn)幫扶的內(nèi)蒙古自治區(qū)察右后旗土牧爾臺(tái)鎮(zhèn)西27公里，總面積47.5平方公里，屬于察右后旗重點(diǎn)貧困村，貧困戶占比超過50%。由于自然條件所限，產(chǎn)業(yè)發(fā)展以傳統(tǒng)養(yǎng)羊?yàn)橹?，散養(yǎng)方式不利于牧民脫貧，還導(dǎo)致草原生態(tài)惡化愈演愈烈。為帶動(dòng)全村脫貧致富，當(dāng)?shù)卣M(jìn)高端肉牛養(yǎng)殖企業(yè)，規(guī)劃在大西村建設(shè)肉牛繁育養(yǎng)殖基地。
在這一背景下，由浙金信托作為受托人設(shè)立慈善信托，信托資金用于大西村集體經(jīng)濟(jì)采購(gòu)肉牛，村集體利用整合資金購(gòu)買100頭安格斯肉牛，每年可獲取15-18萬(wàn)元收益；村集體收益將主要用于向45戶失去勞動(dòng)能力的貧困戶分紅，每戶每年可分紅1000元，增加收入的資金能夠幫助貧困戶脫貧，最終實(shí)現(xiàn)慈善信托目的。該項(xiàng)目是慈善信托在精準(zhǔn)扶貧領(lǐng)域的有效運(yùn)用，從當(dāng)?shù)貙?shí)際出發(fā)，從村民需求出發(fā)，把扶貧開發(fā)、現(xiàn)代農(nóng)業(yè)發(fā)展、美麗鄉(xiāng)村建設(shè)進(jìn)行了有機(jī)結(jié)合。
慈善信托為社會(huì)公眾提供參與慈善事業(yè)提供了一種新選擇，能夠有效調(diào)動(dòng)和引導(dǎo)社會(huì)資源參與慈善事業(yè)發(fā)展、關(guān)注社會(huì)公共利益。浙金信托將繼續(xù)利用制度優(yōu)勢(shì)，促進(jìn)各類慈善事業(yè)發(fā)展，聯(lián)合社會(huì)力量，積極動(dòng)員廣大委托人和公司員工參與到慈善信托中，讓慈善更廣泛，更有溫度的傳遞。
結(jié)語(yǔ)
未來(lái)，浙金信托將繼續(xù)以回歸信托本源、服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)作為轉(zhuǎn)型發(fā)展路線，不斷提升自身資產(chǎn)管理能力和服務(wù)水平，充分發(fā)揮信托制度優(yōu)勢(shì)，積極回應(yīng)社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展需求，大力拓展家族信托和慈善信托業(yè)務(wù)，為投資人創(chuàng)造價(jià)值的同時(shí)踐行社會(huì)責(zé)任。